किसी वसीयत का निष्पादक बनने के लिए सहमत होने से पहले क्या जानना चाहिए?

यह एक सम्मान की बात है, लेकिन यह एक सम्मान भी हो सकता है विशाल झंझट.

तो, किसी प्रियजन ने आपसे उनकी वसीयत का निष्पादक - प्रभारी व्यक्ति बनने के लिए कहा है उनकी संपत्ति का प्रबंधन - की दशा में उनका निधन . पहला प्रश्न जो संभवतः आपके दिमाग में आया होगा: वसीयत का निष्पादक क्या करता है?! इतना कहना पर्याप्त होगा कि, यहां तक ​​कि सबसे सरल स्थितियों में भी, विचार करने के लिए बहुत कुछ है। यह ऐसा निर्णय नहीं है जिसे आपको हल्के में लेना चाहिए।

किसी की संपत्ति के निष्पादक (या व्यक्तिगत प्रतिनिधि, जैसा कि वित्तीय पेशेवर इसे कहते हैं) के रूप में सेवा करने के लिए पर्याप्त समय और ऊर्जा के साथ-साथ विवरणों पर सावधानीपूर्वक ध्यान देने की आवश्यकता होती है। चूँकि यह ऐसा अनुरोध नहीं है जिसकी आमतौर पर कोई अपेक्षा करता है, यहां वह सब कुछ है जो आपको सीधे जानना है दबोरा कार्टिसर , एक वरिष्ठ धन सलाहकार बारह अंक धन प्रबंधन .

मूल बातें

संपत्ति प्रशासन में आम तौर पर दो श्रेणियां शामिल होती हैं: मृतक/उनकी संपत्ति की ओर से कर दाखिल करना, और प्रोबेट मुद्दे, जिसमें दस्तावेज के अनुसार लाभार्थियों को धन वितरित करना शामिल है। लेकिन इससे पहले कि आप जिम्मेदारी के लिए सहमत हों, कार्टिसर ने पूछने के लिए कुछ उपयोगी प्रश्न रखे हैं:

• वसीयत में क्या लिखा है?
• संपत्ति के प्राप्तकर्ता कौन हैं?
• क्या कोई विवादास्पद रिश्ते हैं?
• क्या जानबूझकर किसी को वसीयत से बाहर रखा गया है?
• क्या संपत्ति के मालिक को लाभार्थियों के बीच किसी समस्या की आशंका है?
• क्या कोई असामान्य या मुश्किल-से-मूल्य वाली संपत्तियां हैं?
• क्या संपत्ति के मालिक ने उन सभी संपत्तियों और सभी संस्थानों की सूची बनाई है जिनसे वे आय या लाभ प्राप्त करते हैं?

वह सुझाव देती हैं, 'संपत्ति के मालिक के साथ पहले से समय बिताएं ताकि आप संपत्ति में मौजूद सभी चीजों, संपत्ति रखने वाले प्रत्येक संस्थान की खाता संख्या और संपर्क जानकारी और प्रत्येक संपत्ति का शीर्षक कैसे समझ सकें।' 'क्या संपत्ति संयुक्त नाम में, मृत्यु पर स्थानांतरण के साथ एकल नाम में या ट्रस्ट में रखी गई है? संपत्ति के मालिक के जीवित रहने पर इस पर स्पष्टता प्राप्त करना सुनिश्चित करें।'

वह कहती हैं कि इससे पहले कि आप व्यक्तिगत प्रतिनिधि की भूमिका स्वीकार करें, यह पता लगाना महत्वपूर्ण है कि क्या आपको मृतक के अंतिम कर रिटर्न के अलावा संघीय या राज्य के लिए संपत्ति कर रिटर्न भरने की आवश्यकता है। 'क्या मृतक के पास सीपीए है जिसे आप जरूरत पड़ने पर अंतिम कर रिटर्न और संपत्ति रिटर्न दोनों तैयार करने के लिए सूचीबद्ध कर सकते हैं? ध्यान रखें कि सभी सीपीए संपत्ति मृतक के रिटर्न तैयार नहीं करते हैं,' जिसके लिए ऐसा करने वाले को काम पर रखने की आवश्यकता हो सकती है।

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बिंदीदार रेखा पर हस्ताक्षर करना

जब आपको अपनी आवश्यक सारी जानकारी मिल जाएगी और आप इस शीर्षक को लेने के लिए सहमत हो जाएंगे, तो आप ऐसा करना चाहेंगे किसी कानूनी पेशेवर की मदद लें , किसे संपत्ति से भुगतान किया जाएगा। एक वकील प्रोबेट प्रक्रिया में आपकी मदद करेगा और अदालत में 'वसीयतनामा पत्र' पेश करवाएगा। ये पत्र आपको संपत्ति के निष्पादक/व्यक्तिगत प्रतिनिधि के रूप में अधिकृत करते हैं। कार्टिसर बताते हैं, 'आपको इन दस्तावेजों की प्रतियां प्रत्येक खाता संरक्षक या मृतक के नाम पर संपत्ति के प्रत्येक टुकड़े के लिए भेजनी होंगी।'

वह कहती हैं, 'इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि संपत्ति का निपटान कितना सरल है, आपके पास मार्गदर्शन प्रदान करने में मदद करने के लिए और यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप सही ढंग से आगे बढ़ रहे हैं, आपके साथ एक पेशेवर काम करना चाहिए। व्यवस्थित रहकर खर्चों का प्रबंधन करें और याद रखें कि वकील के साथ सभी पत्राचार का बिल समय के अनुसार किया जाता है। ।'

साथ ही, आप यह सुनिश्चित करने के लिए भी जिम्मेदार हैं कि कोई भी खर्च - जिसमें वकीलों और अकाउंटेंट की फीस भी शामिल है - उचित और उचित हो। कार्टिसर कहते हैं, 'निर्देशों का ठीक से पालन सुनिश्चित करने के लिए आपको सभी कागजी कार्रवाई का पालन करना होगा।'

जब मृतक की मृत्यु हो जाती है, तो प्रक्रिया शुरू हो जाती है।

एक व्यक्तिगत प्रतिनिधि तब 'प्रोबेट कोर्ट में वसीयत दाखिल करेगा, सभी लाभार्थियों को लिखित रूप में सूचित करेगा, एक मृत्यु नोटिस प्रकाशित करेगा ताकि किसी भी लेनदार को मृत्यु के बारे में सूचित किया जा सके, प्रत्येक संपत्ति के लिए एक सूची और मूल्यांकन तैयार किया जा सके, मृतक के ऋण का भुगतान किया जा सके।' , और सभी कर दाखिल करें,' कार्टिसर नोट करता है कि व्यक्ति की मृत्यु के नौ महीने के भीतर होना चाहिए। 'एक बार जब करों का भुगतान कर दिया जाता है और आपको कर अधिकारियों से रिहाई मिल जाती है, तो व्यक्तिगत प्रतिनिधि लाभार्थियों को संपत्ति वितरित करता है।'

व्यक्तिगत प्रतिनिधि को मृतक को देय कोई भी लाभ या वितरण भी एकत्र करना होगा। इसमें प्रत्येक खाते के लिए मृत्यु की तारीख का विवरण प्राप्त करना शामिल है।

यदि आपने अभी तक इस पर ध्यान नहीं दिया है, तो इस प्रक्रिया के लिए परिश्रमी रिकॉर्ड-रख-रखाव और अच्छे लेखांकन की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि संपत्ति शेष रहे और कोई बकाया या धनराशि बकाया न हो। कार्टिसर कहते हैं, 'व्यक्तिगत प्रतिनिधि को प्रत्येक खाते के लिए एक फ़ाइल रखनी चाहिए और सभी वार्तालापों के साथ-साथ विभिन्न संरक्षकों को भेजे गए पत्राचार की तारीखों पर भी नज़र रखनी चाहिए।'

अचल संपत्ति और संग्रहणीय वस्तुओं जैसी मूर्त वस्तुओं के लिए, कार्टिसर का कहना है कि आपको इन परिसंपत्तियों का मूल्यांकन करने के लिए एक पेशेवर को नियुक्त करने की भी आवश्यकता होगी, और यह ध्यान देने योग्य है कि विभिन्न राज्यों में विशिष्ट आवश्यकताएं या कानून हो सकते हैं जिनका आपको पालन करना होगा।

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'सभी संपत्तियों को मृतक के नाम से एक नए संपत्ति खाते में स्थानांतरित करने की आवश्यकता होगी। व्यक्तिगत प्रतिनिधि को भी संपत्ति इकट्ठा करने और मृतक के ऋण का भुगतान करने की आवश्यकता होगी। आपको सभी संपत्तियों की एक सूची बनाने और बनाने की आवश्यकता होगी अंतिम कर रिटर्न पर दर्ज करने के लिए मृत्यु की तारीख से सभी गतिविधियों का लेखा-जोखा, यह सुनिश्चित करने के लिए पिछले वर्ष के कर रिटर्न को क्रॉस-रेफरेंस करना एक अच्छा विचार है कि आपने किसी भी खाते या आय के स्रोत को नहीं छोड़ा है, जिसका कोई बकाया या स्वामित्व है। , मृतक,' कार्टिसर कहते हैं।

समस्याओं की संभावना

कार्टिसर का कहना है, 'आप बुरे विश्वास में किए गए किसी भी कार्य के लिए व्यक्तिगत रूप से उत्तरदायी हैं, या कुप्रबंधन या प्रत्ययी कर्तव्य के उल्लंघन के रूप में किए गए हैं,' जिसका अर्थ है कि आपके पास 'संपत्ति के लाभार्थियों के सर्वोत्तम हित में कार्य करने का दायित्व है।' समय।' इसका मतलब है कि किसी भी गलती के लिए आप पर व्यक्तिगत रूप से मुकदमा चलाया जा सकता है। 'यह निर्धारित करने के लिए वसीयत पढ़ें कि क्या इस भूमिका में सेवा करते समय कोई भाषा आपको सुरक्षा प्रदान कर रही है।'

पैसा भी गंदगी को बाहर लाने का एक तरीका है, भले ही आपको इसकी उम्मीद न हो। कार्टिसर सुझाव देते हैं, 'असाधारण रूप से संगठित होकर अपनी व्यावसायिकता पर सवाल उठाने वाले किसी भी मुद्दे से बचें।' 'प्रत्येक खाते और संपत्ति में रखी प्रत्येक संपत्ति से संबंधित सभी गतिविधि को रिकॉर्ड करने के लिए एक ट्रैकिंग प्रणाली रखें।'

आपका वकील यह निर्धारित करने के लिए आपके साथ काम कर सकता है कि वसीयत का कोई हिस्सा विवादास्पद है या नहीं। फिर भी, इससे पहले कि आप उस बिंदु तक पहुंचें, कार्टिसर अनुशंसा करता है कि आप 'संपत्ति योजना वकील से मिलें जिन्होंने वसीयत का मसौदा तैयार किया है और सबसे हालिया मसौदे की समीक्षा करें। परिवार के सदस्यों और किसी भी मुद्दे के बारे में जानकारी प्राप्त करें जो वकील को उल्लेखनीय लगता है।'

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वह आगे कहती हैं, हर बातचीत पर नोट्स रिकॉर्ड करें और सभी पक्षों के साथ जितना संभव हो उतना पत्राचार लिखित रूप में रखें। 'लाभार्थियों के साथ लिखित रूप में संवाद करें, उन्हें प्रत्येक चरण के दौरान प्रक्रिया, समय और अपेक्षाओं के बारे में सूचित करें। उन्हें बताएं कि आम तौर पर वितरण तब तक नहीं किया जाता है जब तक कि करों का भुगतान नहीं किया जाता है और कर प्राधिकरण द्वारा संपत्ति की रिहाई नहीं दी जाती है। ।'

या तो देर मत करो। कार्टिसर अनुशंसा करता है कि आप 'मृत्यु की तारीख के अनुसार प्रत्येक खाते से विवरण एकत्र करना तुरंत शुरू करें।'

अंतिम शब्द

इस कार्य को करने में समय लगेगा और हर कदम पर विस्तार से ध्यान देने की आवश्यकता होगी। 'यदि आपके पास समय नहीं है या आपको लगता है कि लाभार्थियों को कठिनाई हो सकती है, तो नियुक्ति को अस्वीकार करने पर विचार करें,' कार्टिसर चेतावनी देते हैं।

यह संभावित जटिलताओं से भरा एक प्रमुख उपक्रम है, इसलिए एक सूचित निर्णय लेना एक अशांत, तनावपूर्ण समय के दौरान कानूनी और भावनात्मक रूप से आपकी रक्षा करने में मदद करने वाला कदम है।

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